{"id":3527,"date":"2023-07-14T15:56:08","date_gmt":"2023-07-14T18:56:08","guid":{"rendered":"https:\/\/www.allstrategy.com\/es\/saiba-a-diferenca-entre-conciliacao-e-consolidacao-bancaria\/"},"modified":"2023-08-30T13:40:55","modified_gmt":"2023-08-30T16:40:55","slug":"saiba-a-diferenca-entre-conciliacao-e-consolidacao-bancaria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.allstrategy.com\/es\/saiba-a-diferenca-entre-conciliacao-e-consolidacao-bancaria\/","title":{"rendered":"Saiba a diferen\u00e7a entre concilia\u00e7\u00e3o e consolida\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria"},"content":{"rendered":"

Concilia\u00e7\u00e3o e consolida\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria s\u00e3o processos distintos que envolvem a gest\u00e3o financeira de uma empresa. Enquanto a concilia\u00e7\u00e3o verifica os dados banc\u00e1rios e a situa\u00e7\u00e3o financeira, a consolida\u00e7\u00e3o visa unir duas ou mais contas banc\u00e1rias em uma s\u00f3.<\/p>\n

Ambas as pr\u00e1ticas exercem influ\u00eancia na gest\u00e3o or\u00e7ament\u00e1ria para garantir informa\u00e7\u00f5es atualizadas dos registros. Entretanto, cada uma delas \u00e9 utilizada e aplicada em diferentes contextos \u2014 o que pode impactar diretamente na estrat\u00e9gia da organiza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

Primeiramente, \u00e9 preciso compreender as distin\u00e7\u00f5es entre concilia\u00e7\u00e3o e consolida\u00e7\u00e3o. No conte\u00fado a seguir, voc\u00ea entender\u00e1 porque o controle desses dados \u00e9 essencial e como alinh\u00e1-los em um s\u00f3 sistema.<\/p>\n

\"Software<\/a><\/p>\n

O que \u00e9 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

O processo de concilia\u00e7\u00e3o consiste em comparar o saldo banc\u00e1rio com todas as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras feitas, para garantir que os registros estejam atualizados e sem inconsist\u00eancias.<\/p>\n

A pr\u00e1tica apoia a gest\u00e3o or\u00e7ament\u00e1ria<\/a> a identificar diferen\u00e7as nos registros cont\u00e1beis, que podem ser transa\u00e7\u00f5es n\u00e3o registradas ou incorretas \u2014 por exemplo.<\/p>\n

Para esse fim, \u00e9 necess\u00e1rio ter acesso aos extratos banc\u00e1rios e registros da empresa e, ainda, verificar a necessidade de atualiza\u00e7\u00e3o destes. Com o acompanhamento regular do processo, fica mais f\u00e1cil identificar pontos de melhoria e os impactos no fluxo de caixa<\/a>.<\/p>\n

Assim, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 composta pelas seguintes etapas:<\/p>\n

    \n
  1. Verificar o saldo banc\u00e1rio registrado atualmente no sistema de gest\u00e3o, comparando com o saldo informado pelo banco. Em caso de diverg\u00eancias, \u00e9 necess\u00e1rio investigar para fazer os ajustes necess\u00e1rios;<\/li>\n
  2. Aferir os extratos banc\u00e1rios com os registros cont\u00e1beis, para identificar qualquer transa\u00e7\u00e3o n\u00e3o registrada e\/ou incorreta;<\/li>\n
  3. Verificar se os juros e encargos banc\u00e1rios est\u00e3o conforme os valores informados pelo banco. Lembrando que, sempre que identificada alguma diverg\u00eancia, a mesma dever\u00e1 ser investigada;<\/li>\n
  4. Analisar cheques emitidos e n\u00e3o compensados para garantir que est\u00e3o de acordo com os registros cont\u00e1beis;<\/li>\n
  5. Confirmar se os dep\u00f3sitos em tr\u00e2nsito est\u00e3o conforme os registros cont\u00e1beis e extratos banc\u00e1rios.<\/li>\n<\/ol>\n

    O que \u00e9 consolida\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

    Em contrapartida, a consolida\u00e7\u00e3o \u00e9 o processo de reunir todas as contas banc\u00e1rias da organiza\u00e7\u00e3o em apenas um s\u00f3 lugar. O objetivo pode ser o mais diverso: desde simplificar o gerenciamento das finan\u00e7as da organiza\u00e7\u00e3o at\u00e9 diminuir custos e aumentar a efici\u00eancia da gest\u00e3o.<\/p>\n

    Para realiz\u00e1-la, \u00e9 preciso avaliar as op\u00e7\u00f5es dispon\u00edveis para escolher qual melhor atende \u00e0s necessidades da organiza\u00e7\u00e3o. Neste sentido, pode ser a transfer\u00eancia de saldos de uma conta para outra, fechar contas antigas ou, ainda, abrir uma nova conta para consolidar todos os fundos.<\/p>\n

    Do mesmo modo, deve-se lembrar que a consolida\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria pode ter implica\u00e7\u00f5es fiscais e legais. Por isso, recomenda-se consultar um profissional qualificado antes de dar in\u00edcio ao processo.<\/p>\n

    Assim, al\u00e9m de avaliar criteriosamente quais ser\u00e3o as taxas praticadas por cada banco, a gest\u00e3o – com o apoio de um profissional \u2014 poder\u00e1 saber qual op\u00e7\u00e3o mais vantajosa para o neg\u00f3cio.<\/p>\n

    Mas existe uma forma mais simples para acompanhar as informa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias e da tesouraria: com um sistema para fluxo de caixa. Comentaremos em mais detalhes sobre isso logo mais.<\/p>\n

    Por que controlar as informa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias?<\/h2>\n

    \u00c9 imprescind\u00edvel fazer o controle das informa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias para a manuten\u00e7\u00e3o da tesouraria<\/a> e garantir a efici\u00eancia da gest\u00e3o or\u00e7ament\u00e1ria. Al\u00e9m disso, controlar esses dados permite:<\/p>\n