Ter um fluxo de caixa projetado pode ser uma tarefa dif\u00edcil de realizar para muitos gestores. Afinal, \u00e9 preciso pensar nos eventos futuros e planej\u00e1-los de alguma maneira, para ter clareza na prepara\u00e7\u00e3o das finan\u00e7as.<\/p>\n
Neste artigo, vamos entender a import\u00e2ncia de projetar o fluxo de caixa, como fazer isso na sua empresa e os benef\u00edcios que esse processo pode trazer para sua gest\u00e3o.<\/p>\n
Acompanhe at\u00e9 o final e descubra como ter uma gest\u00e3o financeira mais assertiva e confi\u00e1vel.<\/p>\n
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Antes de falarmos sobre a proje\u00e7\u00e3o, vamos relembrar o que \u00e9 o fluxo de caixa<\/a>, um dos conceitos essenciais para o bom andamento de uma empresa.<\/p>\n O fluxo de caixa \u00e9 o controle de entradas e sa\u00eddas de recursos da companhia, que deve anotar todas as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras, para ter ci\u00eancia da sua real situa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n Isso evita que a empresa n\u00e3o tenha recursos para cumprir algum compromisso ou deixe de aproveitar alguma oportunidade para investir.<\/p>\n Quando falamos do fluxo de caixa projetado, \u00e9 sinalizar os valores previstos e esperados para o futuro, de modo a preparar a gest\u00e3o para o que acontecer\u00e1 nos pr\u00f3ximos meses.<\/p>\n Essa tarefa n\u00e3o \u00e9 t\u00e3o f\u00e1cil quanto parece, por isso demanda aten\u00e7\u00e3o dos gestores e profissionais financeiros. Os custos fixos<\/a> s\u00e3o mais f\u00e1ceis, j\u00e1 que seguem uma mesma base e \u00e9 poss\u00edvel realizar uma estimativa. Os custos vari\u00e1veis, no entanto, s\u00e3o mais dif\u00edceis de projetar.<\/p>\n Normalmente, calculamos em uma planilha nossos gastos mensais e vamos acompanhando, para um melhor controle financeiro. \u00c9 uma forma simples para visualizar custos e despesas e verificar se o dinheiro est\u00e1 sendo utilizado de uma maneira assertiva.<\/p>\n No caso de empresas, a quest\u00e3o \u00e9 mais delicada. Os profissionais de controladoria e gest\u00e3o precisam de recursos eficientes para o controle do or\u00e7amento empresarial, a fim de um melhor gerenciamento financeiro.<\/p>\n <\/p>\n Se uma empresa analisar custos e despesas apenas por uma vis\u00e3o mensal, sem pensar no futuro, pode gerar um controle financeiro falho. Afinal de contas, uma companhia precisa estar preparada para fatores que podem impactar seu fluxo de caixa ao longo do ano.<\/p>\n Para um planejamento or\u00e7ament\u00e1rio<\/a> assertivo, \u00e9 necess\u00e1rio realizar a proje\u00e7\u00e3o de fluxo de caixa a fim de sinalizar todas as despesas para um futuro pr\u00f3ximo e preparar a empresa para o per\u00edodo.<\/p>\n O fluxo de caixa projetado possibilita o planejamento de folha de pagamento, vendas, investimentos, al\u00e9m de permitir a cria\u00e7\u00e3o de modelos de despesas e receitas, para que nenhum custo sobrecarregue o caixa da companhia de forma inesperada.<\/p>\n Os benef\u00edcios dessa pr\u00e1tica s\u00e3o in\u00fameros: com uma an\u00e1lise de DRE<\/a> criteriosa, \u00e9 poss\u00edvel verificar a presen\u00e7a de despesas desnecess\u00e1rias e planejar o or\u00e7amento empresarial a partir de uma base zero ou por base hist\u00f3rica.<\/p>\n Desta forma, o fluxo de caixa pode ser projetado para o per\u00edodo, evitando surpresas desagrad\u00e1veis. \u00c9 poss\u00edvel, inclusive, realizar proje\u00e7\u00e3o de cen\u00e1rios, para testar poss\u00edveis estrat\u00e9gias e prevenir-se para novas realidades.<\/p>\n A partir da\u00ed, o gestor poder\u00e1 realizar a an\u00e1lise de performance do planejamento financeiro, realizando ajustes por meio de forecast e monitorar se tudo est\u00e1 caminhando conforme o previsto inicialmente. Assim, a tomada de decis\u00e3o fica mais assertiva e o controle financeiro mais eficiente.<\/p>\n Outro ponto interessante \u00e9 que a proje\u00e7\u00e3o evita que compromissos sejam esquecidos, pois tudo j\u00e1 est\u00e1 mapeado no caixa da empresa. Se algo diferente surgir ao longo do ano, \u00e9 mais f\u00e1cil para o gestor analisar e tomar alguma a\u00e7\u00e3o.<\/p>\n Empresas que buscam investimentos ou prestam contas para acionistas tamb\u00e9m se beneficiam deste recurso, pois a proje\u00e7\u00e3o do fluxo de caixa traz mais clareza e seguran\u00e7a sobre o futuro das finan\u00e7as.<\/p>\n <\/p>\n O fluxo de caixa projetado n\u00e3o \u00e9 uma tarefa simples, mas n\u00e3o deve ser ignorado pelos gestores.<\/p>\n Da mesma forma, o planejamento or\u00e7ament\u00e1rio pode levar meses para ficar pronto e mobiliza boa parte da equipe para sua execu\u00e7\u00e3o. No entanto, n\u00e3o precisa ser um processo ma\u00e7ante, nem demorado.<\/p>\n Embora seja poss\u00edvel realizar o planejamento or\u00e7ament\u00e1rio e a proje\u00e7\u00e3o de fluxo de caixa por planilhas, o processo pode ficar lento e muito complexo, dependendo do volume de dados trabalhados.<\/p>\n Al\u00e9m disso, \u00e9 comum que planilhas tenham erros<\/a> em f\u00f3rmulas ou na inser\u00e7\u00e3o de dados, sendo dif\u00edceis de serem identificados rapidamente, o que impacta a an\u00e1lise dos resultados no futuro.<\/p>\n Por isso, muitas empresas est\u00e3o utilizando um software de gest\u00e3o or\u00e7ament\u00e1ria, a fim de proporcionar mais efici\u00eancia, agilidade e transpar\u00eancia \u00e0s finan\u00e7as da companhia.<\/p>\n A ferramenta possibilita realizar os recursos citados nesse artigo com muito mais seguran\u00e7a, visto que o administrador que determina os usu\u00e1rios que ter\u00e3o acesso ao sistema, assim como os hor\u00e1rios, dispositivos e m\u00f3dulos permitidos.<\/p>\n Ao automatizar o processo or\u00e7ament\u00e1rio, a empresa ganha clareza para analisar os dados e toma decis\u00f5es<\/a> mais confi\u00e1veis, baseadas em informa\u00e7\u00f5es assertivas e sempre atualizadas.<\/p>\n <\/p>\n Nenhum gestor gosta de ser pego de surpresa quando se trata do financeiro. Para evitar que isso aconte\u00e7a, a proje\u00e7\u00e3o de fluxo de caixa deve ser realizada, permitindo a visualiza\u00e7\u00e3o das contas a pagar e receber previstas para o futuro.<\/p>\n Quanto mais automatizado for esse processo, melhor ser\u00e1 a an\u00e1lise dos dados, por isso \u00e9 interessante contar com um software de planejamento or\u00e7ament\u00e1rio, como o AllStrategy Plano<\/a>, que centraliza toda a gest\u00e3o financeira em uma \u00fanica ferramenta.<\/p>\nQual a import\u00e2ncia de projetar o fluxo de caixa?<\/h2>\n
Simplifique o processo or\u00e7ament\u00e1rio<\/h2>\n
Prepare o caixa da sua empresa<\/h2>\n